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尊敬的客戶： 為進一步優(yōu)化小微企業(yè)(含個體工商戶,下同)和流動就業(yè)群體等單位和個人銀行賬戶服務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》《小微企業(yè)銀行賬戶簡易開戶服務(wù)業(yè)務(wù)指引》《個人銀行賬戶簡易開戶服務(wù)業(yè)務(wù)指引》等規(guī)定，我行向特定群體提供簡易開戶服務(wù)，現(xiàn)將具體內(nèi)容公告如下： 一、服務(wù)對象 符合工信部《中小企業(yè)劃型標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定》的小微企業(yè)，以及高校畢業(yè)生、農(nóng)民工等流動就業(yè)群體。 二、開戶資料 （一）小微企業(yè)開立企業(yè)銀行結(jié)算賬戶 1.營業(yè)執(zhí)照； 2.法定代表人或單位負(fù)責(zé)人身份證明及身份證件； 3.法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)當(dāng)提供授權(quán)委托書和被授權(quán)人有效身份證件； 4.客戶自主提供的其他資料； 5.其他監(jiān)管部門對客戶資料有要求的，從其要求。 （二）高校畢業(yè)生、農(nóng)民工等流動就業(yè)群體開立個人結(jié)算賬戶 1.居民身份證件； 2.客戶自主提供的其他資料； 3.其他監(jiān)管部門對客戶資料有要求的，從其要求。 三、審核程序 經(jīng)必要的客戶盡職調(diào)查，履行反洗錢、反恐怖融資、反逃稅義務(wù)，落實賬戶實名制，了解小微企業(yè)客戶的經(jīng)營情況、開戶用途、資金支付需求，或者流動就業(yè)群體等個人客戶的職業(yè)、開戶用途、資金支付需求，按照客戶身份核實程度及風(fēng)險等級，合理匹配賬戶功能以及交易限額。 四、辦理時限 符合簡易開戶條件的，在審核開戶資料完整、有效、合規(guī)、合法，初步客戶身份識別及審核無異常的情況下，原則上當(dāng)日完成賬戶開立，確有特殊情況的，至遲下一個工作日內(nèi)完成，并于開立賬戶當(dāng)日啟用。 五、資費標(biāo)準(zhǔn) 符合簡易開戶條件的，開立企業(yè)銀行結(jié)算賬戶免收開戶手續(xù)費和賬戶管理費;開立個人結(jié)算賬戶免收費。 六、賬戶權(quán)限 簡易程序開立賬戶，在開戶初期原則上不開通非柜面業(yè)務(wù)功能，公用事業(yè)繳費、稅款和社保、公積金繳納等代扣代繳業(yè)務(wù)除外。小微企業(yè)或流動就業(yè)群體確有需求的，開戶行視賬戶風(fēng)險情況、資料充裕程度等，可合理約定較小的非柜面業(yè)務(wù)交易額度。 七、辦理須知 小微企業(yè)簡易程序開立賬戶僅限開立首個基本存款賬戶以及原基本存款賬戶開立后短期內(nèi)轉(zhuǎn)戶開立的基本存款賬戶。 如有任何疑問，請詳詢我行任意網(wǎng)點或撥打客服電話：40078-96178。 特此公告。
營口銀行
2022年12月7日 |
營口銀行關(guān)于簡易開戶服務(wù)的公告（2022年版）
時間:2022-12-07 點擊:
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