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今年九月以來，營口銀行按照國家外匯管理局營口市中心支局的要求，開展以“網(wǎng)絡(luò)炒匯不合法，資金安全無保障”的“誠信興商”宣傳月活動(dòng)。 您是否看到我們立起的彩虹門、LED滾動(dòng)的宣傳語以及柜臺(tái)擺放的知識(shí)宣傳單呢？ 近年來，隨著我國居民手中持有外匯的增加，個(gè)人外匯投資理財(cái)需求日漸強(qiáng)烈。由于外匯投資理財(cái)?shù)恼咝院蛯I(yè)性較強(qiáng)，一些不法分子借助網(wǎng)絡(luò)媒介，打著炒匯的幌子，以類似傳銷手法，鼓吹外匯投資平臺(tái)“高收益、低風(fēng)險(xiǎn)”，吸引投資者入局，騙取資金。 先讓我們了解一下，網(wǎng)絡(luò)炒匯有哪些虛假騙術(shù)呢？ 虛假騙術(shù)1： 取得境外監(jiān)管資質(zhì) 虛構(gòu)具備境外背景，強(qiáng)調(diào)平臺(tái)合規(guī)權(quán)威。 虛假騙術(shù)2： 投資專家、大V操盤 號(hào)稱由專業(yè)人士打理，及時(shí)止損，“躺著也能賺錢”。 虛假騙術(shù)3： 人拉人發(fā)展下線 利用親友、熟人等關(guān)系介紹他們炒匯，從中抽傭。 虛假騙術(shù)4： 以投資公司外匯平臺(tái)為名 具備工商營業(yè)執(zhí)照，其實(shí)并沒有經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的資質(zhì)。 虛假騙術(shù)5： 資金安全、存取便捷 匯款時(shí)資金收款人往往不是平臺(tái)公司，匯入資金去向難追。 虛假騙術(shù)6： 使用正規(guī)交易軟件 實(shí)際上是以外匯為噱頭的虛盤交易，人為制定對(duì)賭交易規(guī)則，“爆倉”、“卷款跑路”事件時(shí)有發(fā)生，投資者血本無歸。 虛假騙術(shù)7： 門檻低、收益高 宣稱按杠桿倍數(shù)將本金金額放大進(jìn)行投資，回報(bào)豐厚。 居民被誘惑參與網(wǎng)絡(luò)炒匯，不僅容易造成財(cái)產(chǎn)損失，還可以因違反相關(guān)規(guī)定被依法追究法律責(zé)任。只有識(shí)破網(wǎng)絡(luò)炒匯的虛假騙術(shù)，才能保障資金的安全。 下面帶您三分鐘了解相關(guān)外匯管理政策。 合法換匯安全便捷 根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定，對(duì)個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購匯實(shí)行年度總額管理，為每人每年5萬美元。個(gè)人年度總額內(nèi)的結(jié)匯和購匯，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過年度總額的購匯、結(jié)匯以及境外個(gè)人購匯憑相關(guān)證明材料辦理。個(gè)人所購?fù)鈪R可以匯出境外、存入本人外匯儲(chǔ)蓄賬戶，或按照有關(guān)規(guī)定攜帶出境。 購匯六不準(zhǔn) 1、 不得虛假申報(bào)個(gè)人業(yè)務(wù)； 2、 不得提供不實(shí)的證明材料； 3、 不得出借本人便利化額度實(shí)施分拆購匯； 4、 不得借用他們便利化額度實(shí)施分拆購匯； 5、 不得用于境外買房、證券投資、購買人壽保險(xiǎn)和投資性返還分紅類保險(xiǎn)等尚未開放的資本項(xiàng)目； 6、 不得參與洗錢、逃稅、地下錢莊交易等違法違規(guī)活動(dòng)。 關(guān)注名單 根據(jù)外匯局《進(jìn)一步完善個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理的通知》的規(guī)定，5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯給同一個(gè)個(gè)人或機(jī)構(gòu)；個(gè)人在7日內(nèi)從同一外匯儲(chǔ)蓄賬戶5次以上提取接近等值1萬美元的外匯現(xiàn)炒；同一個(gè)人將外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)存款劃至5個(gè)以上直系親屬等，都將被認(rèn)定為個(gè)人分拆結(jié)售匯行為并進(jìn)入銀行“關(guān)注名單”。 “關(guān)注名單”內(nèi)個(gè)人的關(guān)注期限為列入當(dāng)年及之后兩年。關(guān)注期限內(nèi)個(gè)人辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)提供本人有效身份證證件和有交易額的相關(guān)證明材料，即不享有5萬美元的便利化額度。 遠(yuǎn)離地下錢莊 地下錢莊是一種特殊的非法金融組織，游離于金融監(jiān)管體系之外，利用或部分利用金融機(jī)構(gòu)的資金結(jié)算網(wǎng)絡(luò)，從事非法買賣外匯、跨境資金轉(zhuǎn)移或資金存儲(chǔ)借貸等非法金融業(yè)務(wù)。 地下錢莊等外匯違法活動(dòng)的危害有哪些？ 1、 沖擊金融市場秩序 2、 影響金融政策有效性 3、 減少國家稅收 4、 引發(fā)和助長刑事犯罪 非法換匯之手莫伸 根據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》第四十五條，私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數(shù)額較大的，由外匯管理機(jī)關(guān)給予警告，沒收違法所得，處違法金額30%以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處違法金額30%以上等值以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。 營口銀行提醒您： 一切網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)在我國境內(nèi)均不合法， 組織者被追究法律責(zé)任，參與者不受法律保護(hù)。 誠信守法用外匯、合規(guī)經(jīng)營促發(fā)展。 |
營口銀行“誠信興商”宣傳月活動(dòng)——網(wǎng)絡(luò)炒匯不合法 資金安全無保障
時(shí)間:2018-09-18點(diǎn)擊:
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